Комиссия Сбербанка при переводе в другой банк в отделении или онлайн — тарифы и процентные ставки

Пластиковые карточки сегодня активно становятся платежным средством по умолчанию. С их помощью гораздо удобнее расплатиться за покупки или переводить деньги родителям. При этом не стоит забывать, что транзакции денежных средств во многих случаях подразумевают комиссию. Таким способом банк взимает оплату за свои услуги.

От чего зависит комиссия за перевод в Сбербанке

Есть несколько критериев, влияющих на размер оплаты, которую берут кредитные организации с держателя карты. У Сбербанка в этот список входит:

1. Принадлежность карточного счета получателя к другой финансовой компании. Комиссия банка за перечисление денежных средств в стороннюю кредитную структуру будет выше, чем при внутреннем трансфере. При транзакции между счетами Сбербанка важным является вопрос личной и территориальной принадлежности пластиковых карточек, а также их типа. Например, если перечисление осуществляется между пластиковыми картами одного и того же региона, то комиссионный сбор отсутствует.
2. Способ транзакции. Смотря по тому, проводится трансфер в онлайн-режиме или через операциониста в кассе, комиссия за перечисление денежных средств в Сбербанке будет различаться.
3. Получатель денег. Перечисление для организации (например, для зачисления в счет уплаты за жилищно-коммунальные услуги) может иметь более высокую комиссию (до 3%), чем при отправке той же суммы физическому лицу (до 2%).
4. Конкретный размер перечисления. Как правило, оплата за услуги кредитной организации определяется, как процент от величины транзакции. Существует минимальный/максимальный показатель, регулирующий величину оплаты за отправку денег. Например, для рублевых перечислений через операциониста, комиссия при трансфере в другой банк составляет 2%. Для данной операции существует нижний порог – 50 р. Значит, отправляя 100 р., владелец карты заплатит не 102 р. (сумма перечисления + 2%), а 150 р. (величина транзакции + минимальная комиссия).

Комиссионный сбор в Сбербанке не изменяется в зависимости от платежной системы, которую использует пластиковая карта. Для одних и тех же случаев (например, при отправке финансов в Русский стандарт) он будет идентичным для Visa, Mastercard или национальной платежной системы МИР. Для указанного примера плата за услуги кредитной организации во всех трех случаях при использовании банкомата составит 1,5%.

Способы перечисления денег с карты на карту

Есть несколько вариантов осуществления трансфера финансов. Между карточными счетами Сбербанка это можно сделать:

• При помощи банкомата или платежного терминала. Учитывая большую распространенность этих устройств, такой вариант будет удобен тем, кто не пользуется мобильными сервисами. Тарифы тут идентичны рассмотренным в пункте 1. Эта услуга требует знания пин-кода от пластиковой карточки, который нужно будет ввести для доступа к совершению операции.
• Через систему Сбербанк Онлайн и Мобильный банкинг. Это наименее затратный способ с максимальной комиссией 1% за транзакцию. Для получения доступа к личному кабинету клиента на официальном сайте Сбербанка требуется ввод логина и подтверждение через пароль в SMS-сообщении. Далее необходимо следовать интуитивно-понятным указаниям программы, которые выводятся на монитор перед пользователем.
• В кассе через операциониста. Это самый затратный способ – за услуги по перечислению придется заплатить до 3% от всей суммы. Отправляясь в отделение банка, необходимо взять с собой паспорт.

Можно ли перевести деньги без комиссии

Интерес кредитной организации к получению платы за свои услуги объясним и предсказуем. Комиссия у Сбербанка при переводе в другой банк есть во всех случаях, но она может отсутствовать при внутренних транзакциях. Это возможно при ситуациях:

• перечисления между дебетовыми картами/счетами одного клиента;
• транзакции между карточками с одним регионом выпуска;
• безналичном трансфере налоговых и благотворительных платежей;
• погашении займа Сбербанка;
• пополнении счета кредитной карты этой кредитной организации (для таких операций не существует территориальных ограничений, как для дебетовой пластиковой карты).

Процент Сбербанка за перевод денег в пределах одного банка

В предыдущем разделе рассмотрены ситуации, когда перечисление средств между клиентами одной финансовой компании обходится без комиссии (например, при отправке денег в пределах одного города). Но Сбербанк взимает плату за услуги и при внутрибанковской транзакции, если она производится на карту, выданную отделением из другого региона. Такая операция может осуществляться:

• С помощью банкомата и дистанционного банкинга. Рублевое отправление по номеру карты или счета подразумевает комиссию 1% с максимальным размером в 1000 р. Делать валютные переводы этим способом не допускается.
• Через операциониста отделения банка. Рублевая транзакция возможна на номер счета или карты. Плата за сервис будет 1,5% от общей суммы, с минимальным размером 30 р., и максимальным – 1000 рублей. Этим способом можно пополнять и счета в иностранной валюте (долларах или евро). Комиссия составит 0,5%, при максимальной величине $100.

Наряду с трансфером средств физическим лицам, клиенты Сбербанка могут отправлять деньги на расчетный счет организаций. Если платеж не является налоговым или благотворительным, то за него предусмотрена комиссия. Таблица показывает, как изменяется тариф за предоставление банковских услуг, в зависимости от конкретного получателя и выбранного варианта перевода финансов:

Комиссия Сбербанка за перевод в другой банк

При трансфере на счет сторонней кредитной организации подразумевается оплата за эту услугу (кроме исключительных случаев, рассмотренных выше). Комиссия у Сбербанка при переводе в другой банк превышает тариф за внутренние транзакции, но точно так же зависит от способа выполнения. Самыми экономными будут дистанционные каналы обслуживания – интернет- и мобильный банкинг (через банкомат такой сервис не поддерживается). Межбанковские операции осуществляется только по номеру счета, а не карточки, поэтому отправителю необходимо заблаговременно уточнить эти реквизиты.

В отделении банка

Подобная транзакция выполняется при помощи операциониста в кассе и часто к нему прибегают пожилые люди, которым сложно разобраться с другими способами перечисления денег. Комиссионный сбор при этом способе составит:

• При рублевом перечислении – 2% от суммы транзакции. При этом услуга имеет минимальный (50 р.) и максимальный (1 500 р.) размер.
• Для валютного перевода – 1%. Минимум платы за услугу составляет $15, максимум – $1500.

Через Сбербанк Онлайн

Использование интернет-банкинга и других вариантов самообслуживания удобно своей круглосуточной доступностью и выгодными условиями. Комиссия Сбербанка при переводе в другой банк у этих способов составит:

• Для рублевого перечисления – 1% от размера перевода. Максимальная величина комиссионного отчисления составляет 1 500 р.
• При валютной транзакции – 0,7% от всей суммы. Минимальная плата за услугу – $15, максимальная – $1500.

Пользующимся услугами Сбербанк Онлайн необходимо знать, что использование этой системы подразумевает ограничение на размер перевода (при оформлении транзакции через операциониста таких ограничений нет). Лимит зависит от типа платежной системы, которая используется пластиковой картой (Виза, Мастеркард, Маэстро и др.). Таблица показывает, как меняется размер ограничений в зависимости от спецификации пластика:

Стоимость блицпереводов

При возникновении необходимости перечисления средств лицам, у которых нет банковского счета (и которые не хотят его открывать), подходящим вариантом будет воспользоваться услугой «Колибри». Для перевода принимаются только российские денежные знаки, с ограничением по размеру транзакции в 500 000 рублей (суточных и месячных лимитов на такие операции не предусмотрено). Для того, чтобы совершить это отправление, требуется действовать по инструкции:

1. Прийти в отделение Сбербанка с паспортом и необходимой суммой для внесения в кассу.
2. Сообщить работнику кредитной организации, занимающемуся переводами Колибри, фамилию, имя, отчество получателя, свои данные и номер мобильного телефона. По желанию отправителя, он может дополнить перевод секретным вопросом. К дополнительной информации относится и телефонный номер получателя.
3. Передать кассиру необходимые средства с учетом комиссионного отчисления (он составляет 1,5% от общей суммы с минимальным размером 150 р., и максимумом 1 000 рублей).
4. Получить от кассира квитанцию о совершенной операции.
5. Сообщить получателю (по телефону, электронной почте, с помощью СМС и др.) указанный в квитанции номер отправления. Если финансовая операция осуществляется с использованием секретного вопроса, то необходимо сообщить ответ на него (если получателю заведомо не известна эта информация, как например, при формулировке «Имя твоей сестры» и др.). Если при отправлении указывался телефонный номер лица, которому предназначен перевод, то ему придет СМС о перечислении денег.
6. Получателю требуется взять паспорт и прийти в любое отделение Сбербанка, предъявить документ сотруднику в кассе, назвать реквизиты перевода и, при необходимости – ответ на секретный вопрос. До момента получения средств у отправителя есть возможность отмены перечисления (за эту услугу взимается плата – 150 рублей). После выдачи денег он получает СМС об успешно проведенной операции.

Видео